Le private equity implique généralement un investissement à long terme dans des entreprises non cotées qui sont dans une phase clé de développement. L’objectif principal est de valoriser ces entreprises et de maximiser la rentabilité de l’investissement avant de revendre la participation pour réaliser une potentielle plus-value. Pour le particulier l’intérêt de private equity est de diversifier ses investissement, pour espérer un rendement attractif. La contrepartie est un risque élevé de perte ne capital.

Capital-risque (venture capital) :

Il s’agit d’investir dans des entreprises en phase de démarrage ou dans des projets très innovants. Les sociétés cibles sont souvent des start-ups dans des secteurs à fort potentiel, mais également à haut risque.

Capital développement (growth capital) :

Ce type de financement intervient lorsque l’entreprise est déjà bien établie mais a besoin de fonds pour accélérer sa croissance, étendre ses activités, ou se développer à l’international.

Capital transmission (buy-out) :

Dans ce cas, les investisseurs rachètent une entreprise (souvent en partenariat avec les dirigeants) pour la restructurer ou en améliorer la gestion dans le but de la revendre avec une plus-value. Ce type d’opération est particulièrement courant pour des sociétés familiales ou de taille intermédiaire.

Capital retournement (turnaround) :

Il s’agit d’un investissement dans des entreprises en difficulté, avec l’objectif de les redresser, de les restructurer financièrement ou opérationnellement.